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“输血”小微企业不动摇 金融专项行动助力宁波制造业升级-浙商网

2017-03-31 08:44 | 浙江在线 | 手机看国搜 | 打印 | 收藏 |评论 | 扫描到手机
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核心提示:对小微制造企业的金融支持是这次专项行动的另一重点,在全市金融系统开展小微企业应收账款融资专项行动,我市银行业金融机构针对制造企业的小微金融服务将从三个方面着手。

金融为宁波制造企业转型升级增添新动能。 (张正伟摄)

此次开展的金融支持宁波建设“中国制造2025”试点示范专项行动,是在宁波加快推进“中国制造2025”试点示范建设的背景下,进一步促进金融要素整合,让产业资本与金融资本互利共赢,促进实体经济“两链”风险有效化解、融资成本稳步下行。

以行动促扶持

此次方案抓住制造业创新发展的关键与核心,深入探索具有宁波特色的金融支持路径,并明确“扩总量”“调结构”“抓项目”“减负担”“优服务”五大任务,开展15项专项行动。

在当前经济形势下,扩大融资仍是促进实体经济发展的首要任务。此次专项行动明确了全市工业企业贷款占比在30%以上的“硬杠子”,同时扩大制造企业直接融资规模。

为了实现这一目标,各银行业金融机构将结合自身实际确定合理的工业贷款增长目标,逐级分解到各管理部门和经营单位;各银行在甬分支机构充分运用总行直贷、系统内外银团贷款等方式,为制造企业转型发展提供资金。拓宽企业多元融资渠道,积极运用理财资金、同业业务、产业基金等形式满足企业个性化融资需求;发挥多层次资本市场的作用,大力推动企业挂牌和上市,扩大信贷资产证券化发行规模;运用直接融资租赁、经营性租赁、售后回租等方式支持企业技术改造、产品研发、设备购置和财务优化。

此次对制造企业的融资不搞“一刀切”,而是以智能经济为重点,加大对“3511”产业体系的资金投入。各银行业金融机构将依托智能装备产业园区、数字化车间、智能工厂示范项目建设,实施单独的授信政策,采取差异化考核激励措施,运用市、县两级科技信贷风险池基金,促进全市科技贷款稳步增加。增加绿色金融供给,推动传统制造企业改造升级;支持符合产业发展导向、积极主动调结构的优质制造企业开展境内外兼并重组,围绕宁波制造业单项冠军培育工程推广各类投贷联动、股债结合的金融产品。

建设“中国制造2025”试点示范城市,重大项目、重大产业的融资需求非常大。全市银行业金融机构在此次专项行动中将集中资源抓项目,加大对稀土磁性材料、高端金属合金材料、石墨烯、光学电子、工业物联网等八大细分产业,以及智能制造、绿色制造、质量品牌标准等八大重点工程的资金保障力度。

对重大项目开通金融支持“专属通道”,提供“一站式”金融服务;组织各银行支行行长(以上)级高管人员“一对一”联系重点企业,配备专属客户经理定期走访,提供个性化解决方案。加大中长期贷款投入,支持企业技术改造、基础设施建设等;积极引入保险资金参与重大项目建设,开展与投资基金、信托公司、证券公司、融资租赁公司的合作,运用PPP等模式扩大民间资本的参与面。

全市银行业金融机构还将通过精准服务和创新协同,提高金融服务能力和水平。针对一些企业出现的融资难、融资贵问题,相关银行业金融机构将在利率市场化的大背景下,适当实行利率优惠;严禁不合理的贷款条件和收费项目,减轻小微制造企业资金周转压力;对制造企业的贷款利率加以合理确定;加强与政策性融资担保公司的合作,帮助企业降低融资门槛;由主办银行牵头、债权银行配合,对困难企业进行“一企一策”帮扶;对有品牌、有订单、有效益但暂时出现流动性紧张的企业继续给予信贷支持;对长期亏损、失去清偿能力或环保、安全生产不达标且整改无望的企业,坚决压缩并有序退出相关贷款。

目前,全市60%以上的制造业贷款投向小微企业。针对近年来小微金融服务出现的一些问题,人行宁波市中心支行先后两次出台优化小微企业金融服务的政策意见,引导小微企业贷款企稳回升。去年,全市小微企业贷款同比增长7.2%,高出同期各项贷款1.7个百分点。

笔者从人行宁波市中心支行相关管理部门获悉,对小微制造企业的金融支持是这次专项行动的另一重点。据介绍,未来,我市银行业金融机构针对制造企业的小微金融服务将从三个方面着手:继续开展“小微企业三年成长计划”;有针对性地加大对成长型小微企业的扶持力度,分层次做好“个转企”“小升规”的金融服务工作;在全市金融系统开展小微企业应收账款融资专项行动,依托供应链拓宽小微企业的融资渠道。

持续创新优化服务

“中国制造2025”试点示范城市建设涉及的金融支持领域面广点多,需要通过组织创新、产品创新、还款方式创新等一系列行动来提高服务的针对性。

为此,我市银行业金融机构将通过建立专业支行,配备专项额度、专业团队、专门产品来服务某一领域的金融需求。针对科技创新需求,我市将开办科技支行,重点发展投贷联动、孵化贷、风险池融资等业务。目前,我市已有2家科技支行和200余家小微支行或专营中心。下一步,人行宁波市中心支行还将引导银行业金融机构新设或改造科技支行、小微支行,围绕项目审查、行业研究、风险识别等方面提升专业服务水平。

此次专项行动,我市银行业金融机构将进行一系列的产品创新,满足制造企业的融资需求。在知识产权质押融资方面,我市制造企业可将自主拥有的专利权、商标专用权、工业版权等作为有效抵押物,向银行申请资金支持。在应收账款质押融资方面,今年,我市将开展“应收账款融资专项行动”,推动开展质押融资、保理托收等业务。此外,产业基金、政策性银行和部分大型银行将发挥其总行的优势,推荐相关项目进入制造产业基金项目库。融资租赁企业将通过直接租赁、售后回租等形式,帮助制造企业引进大型设备、优化资产结构、做好财务规划。

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